Rabbit Care Logo
ใช้ใจแคร์ ดูแลครบ

บริษัทประกันภัยรถยนต์ แตกต่างกับ ตัวแทนประกันรถยนต์ อย่างไร?

เรามักนึกถึงเฉพาะบริษัทประกันรถยนต์แต่เพียงอย่างเดียว เมื่อคิดที่จะทำประกันรถยนต์ แต่รู้หรือไม่ว่าเราสามารถติดต่อตัวแทนของบริษัทนั้น ๆ เพื่อขอข้อมูลเกี่ยวกับประกันที่สนใจได้เช่นกัน หลายคนจึงอาจมองว่าตัวแทนประกันรถยนต์มีหน้าที่ขายประกันเพียงเท่านั้น แต่จริง ๆ แล้วอาชีพนี้มีอะไรที่มากกว่าการเป็นตัวแทนขายประกัน วันนี้จะพาไปดูว่าจริงๆ แล้วตัวแทนมีหน้าที่อะไรบ้าง? หรือบริษัทประกันรถยนต์แตกต่างจากนายหน้าหรือตัวแทนประกันรถยนต์อย่างไร?

บริษัทประกันภัยรถยนต์ทั้งหมดในไทยมีบริษัทอะไรบ้าง?

บริษัทประกันภัยรถยนต์ หรือบริษัทประกันวินาศภัย คือ บริษัทประกันภัยที่ได้รับอนุญาตากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังให้ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัย ตามพระราชบัญญัติประกันวินาศภัย พ.ศ. 2535 เพื่อรับประกันต่อความเสียหายต่างๆ เช่น อัคคีภัย ภัยทางทะเลและขนส่ง รวมถึงภัยรถยนต์ เช่น การประกันภัยรถยนต์ (Motor Insurance) ทั้งการประกันภัยรถภาคบังคับ (Compulsory Motor Insurance) และการประกันภัยรถภาคสมัครใจ (Voluntary Car Insurance)

ตัวย่อและรหัสบริษัทประกันภัยรถยนต์มีอะไรบ้าง?

รหัสบริษัทประกันภัย (Company Code) และตัวย่อบริษัทประกันภัยในกลุ่มบริษัทประกันรถยนต์ หรือบริษัทประกันวินาศภัยในประเทศไทยตามมาตรฐานอ้างอิงของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (Office Of Insurance Commission) หรือ คปภ. ซึ่งจะมีระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันรถยนต์ หรือระบบการจัดการภายในของแต่ละบริษัทเพื่อความสะดวกในการอ้างอิงที่เป็นมาตรฐานเดียวกัน มีรายละเอียดตัวย่อและรหัสบริษัทประกันภัยรถยนต์ ดังต่อไปนี้

  • บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ BKI รหัสบริษัท 2025
  • บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ KPI รหัสบริษัท 2019
  • บริษัท กลางคุ้มครองผู้ประสบภัยจากรถ จำกัด ตัวย่อ RVP รหัสบริษัท 2081
  • บริษัท เคเอสเค ประกันภัย (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ KSK รหัสบริษัท 2074
  • บริษัท เจนเนอราลี่ ประกันภัย (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ PIC รหัสบริษัท 2065
  • บริษัท ซิกน่า ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ CIGNA รหัสบริษัท 2064
  • บริษัท บริษัท คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TMI รหัสบริษัท 2026
  • บริษัท ทิพยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ DHP รหัสบริษัท 2051
  • บริษัท ทูนประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TUNE รหัสบริษัท 2069
  • บริษัท เทเวศประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ DVS รหัสบริษัท 2020
  • บริษัท ไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TIC รหัสบริษัท 2001
  • บริษัท ไทยไพบูลย์ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TPI รหัสบริษัท 2018
  • บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ THRE รหัสบริษัท 5001
  • บริษัท ไทยศรีประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TMW รหัสบริษัท 2029
  • บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TSK รหัสบริษัท 2003
  • บริษัท ธนชาตประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TNI รหัสบริษัท 2067
  • บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ NKI รหัสบริษัท 2050
  • บริษัท นำสินประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ NSI รหัสบริษัท 2007
  • บริษัท นิวแฮมพ์เชอร์อินชัวรันส์ สาขาประเทศไทย ตัวย่อ NHI รหัสบริษัท 2034
  • บริษัท ประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ TVI รหัสบริษัท 2023
  • บริษัท ฟอลคอนประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ FCI รหัสบริษัท 2024
  • บริษัท มิตซุย สุมิโตโม อินชัวรันซ์ สาขาประเทศไทย ตัวย่อ MMF รหัสบริษัท 2012
  • บริษัท มิตรแท้ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ MIT รหัสบริษัท 2016
  • บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ MTI รหัสบริษัท 2779
  • บริษัท วิริยะประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ VIB รหัสบริษัท 2037
  • บริษัท ศรีอยุธยา เจนเนอรัล ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ SAGI รหัสบริษัท 2042
  • บริษัท บริษัท ซมโปะ ประกันภัย (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ SIT รหัสบริษัท 2062
  • บริษัท ชับบ์สามัคคีประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ SMG รหัสบริษัท 2047
  • บริษัท สินทรัพย์ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ AIC รหัสบริษัท 2040
  • บริษัท สินมั่นคงประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ SMK รหัสบริษัท 2061
  • บริษัท อลิอันซ์ ซี.พี ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ CPI รหัสบริษัท 2063
  • บริษัท อาคเนย์ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ SEI รหัสบริษัท 2079
  • บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ IIC รหัสบริษัท 2077
  • บริษัท เอ็ม เอส ไอ จี ประกันภัย (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ MSIG รหัสบริษัท 2045
  • บริษัท เอไอจี ประกันภัย (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ AIG รหัสบริษัท 2014
  • บริษัท เอไอเอ จำกัด (ประกันวินาศภัย) สาขาประเทศไทย ตัวย่อ AIA (NON-LIFE) รหัสบริษัท 2080
  • บริษัท แอกซ่าประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ AXA รหัสบริษัท 2052
  • บริษัท แอลเอ็มจี ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ LMG รหัสบริษัท 2028
  • บริษัท ไอโออิ กรุงเทพ ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตัวย่อ WSN รหัสบริษัท 2010

บริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตมีบริษัทอะไรบ้าง?

บริษัทประกันวินาศภัยที่ถูกประกาศบริษัทถูกเพิกถอนใบอนุญาตโดยรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง มีรายชื่อบริษัทประกันภัยรถยนต์และประกันวินาศภัยที่ถูกเพิ่กถอนใบอนุญาตประกอบกิจการธุรกิจประกันภัยดังต่อไปนี้

  • บริษัท อาคเนย์ประกันภัย จำกัด (มหาชน)
  • บริษัท ไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)
  • บริษัท เดอะ วัน ประกันภัย จำกัด (มหาชน)
  • บริษัท เอเชียประกันภัย 1950 จำกัด (มหาชน)
  • บริษัท เจ้าพระยาประกันภัย จำกัด (มหาชน)
  • บริษัท สัจจะประกันภัย จำกัด (มหาชน)
  • บริษัท เอ.พี.เอฟ. อินเตอร์เนชั่นแนล อินชัวรันส์ จำกัด
  • บริษัท สัมพันธ์ประกันภัย จำกัด

ตัวแทนประกันรถยนต์ คืออะไร? เกี่ยวข้องกับบริษัทประกันรถยนต์อย่างไร?

ตัวแทนประกันรถยนต์ เป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่สังกัดอยู่ ทำหน้าที่ในการนำเสนอขายผลิตภัณฑ์ (ประกันรถยนต์) ของบริษัท โดยตัวแทนจะต้องเป็นบุคคลธรรมดาเท่านั้น มีสังกัดที่แน่นอนว่ามาจากบริษัทใด โดยทั่วไปตัวแทนประกันไม่จำเป็นจะต้องเป็นตัวแทนจากบริษัทเดียวก็ได้ หากได้รับการยินยอมจากบริษัทต้นสังกัด แต่ในปัจจุบันจะสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์แบบประกันภัยต่าง ๆ ของบริษัทประกันรถยนต์ที่ตนเองสังกัดอยู่เท่านั้น

ตัวแทนประกันรถยนต์ ทำหน้าที่อะไรบ้าง?

หน้าที่หลัก ๆ ของตัวแทนประกันรถยนต์ คือ การเป็นตัวกลางระหว่างบริษัทประกันภัยรถยนต์และลูกค้า ทำหน้าที่เสนอขายผลิตภัณฑ์ (ประกันรถยนต์) ให้แก่บุคคลทั่วไป คอยทำหน้าที่แนะนำผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้ามากที่สุด นำเสนอทางเลือกที่ดีกว่าให้กับลูกค้า รวมถึงต้องคอยให้ความช่วยเหลืองานด้านประกันภัยและดูแลลูกค้า

เลือกตัวแทนประกันรถยนต์ แบบไหนดี?

สำหรับผู้ที่มีแพลนจะทำประกันรถยนต์ แนะนำให้เลือกตัวแทนประกันรถยนต์ ที่มีคุณสมบัติดังนี้

  • เป็นตัวแทนประกันที่ได้รับใบอนุญาตจาก คปภ. เพื่อเป็นการยืนยันว่ามีสถานะเป็นตัวแทนประกันรถยนต์จริง
  • เป็นตัวแทนที่มีความน่าเชื่อถือ มีที่อยู่ชัดเจน และไม่เคยมีประวัติเสียหาย หรือไม่มีประวัติการช่อโกงมาก่อน
  • เป็นตัวแทนประกันรถยนต์ที่มีการแจ้งชื่อทุกครั้งก่อนเสนอขาย โดยปกติก่อนการเสนอขายตัวแทนจะต้องมีการแจ้งชื่อ นามสกุล เลขที่ใบอนุญาตตัวแทนนายหน้าประกันภัยก่อนทุกครั้ง และเมื่อลูกค้าไม่สนใจต้องยุติการเสนอขายทันที
  • เป็นตัวแทนประกันที่มีต้นสังกัดชัดเจน มีเอกสารยืนยันจากบริษัทประกันต้นสังกัดว่าเป็นตัวแทนจริง เช่น บัตรพนังงาน บัตรตัวแทนประกัน
  • เป็นตัวแทนประกันที่ไม่เคยถูกถอนใบอนุญาต หรือติด Blacklist ของ คปภ. โดยสามารถตรวจสอบได้ที่ เบอร์ 0-2515-3999 หรือสายด่วน คปภ. 1186
  • เป็นตัวแทนประกันรถยนต์ที่มีหลักฐานการซื้อขายชัดเจน หลังจากการตกลงทำประกัน มีการชำระเงินเรียบร้อยแล้ว ทางตัวแทนจะต้องมีหลักฐานยืนยันการชำระเงินที่ชัดเจนและสามารถตรวจสอบได้ให้กับลูกค้า

ตัวแทนกับนายหน้า ประกันรถยนต์ ต่างกันอย่างไร?

ความแตกต่างระหว่างตัวแทนประกันรถยนต์กับนายหน้าประกันรถยนต์ อยู่ตรงที่ตัวแทนจะเป็นผู้ที่มีสังกัดอยู่ในบริษัทประกันภัยรถยนต์ต่าง ๆ เสนอขายประกันของบริษัท แต่ถ้าเป็นนายหน้าประกันรถยนต์ จะไม่ใช่ผู้ที่มาจากบริษัทประกันโดยตรง ไม่มีสังกัดตายตัว ทำให้สามารถเสนอขายประกันได้หลายบริษัท เพิ่มทางเลือกให้กับลูกค้าได้มากกว่า โดยในทางกฎหมายกำหนดไว้ว่าจะต้องเป็นตัวแทนหรือนายหน้าได้เพียงอย่างเดียวเท่านั้น

หากเกิดปัญหาขอความช่วยเหลืออะไรจาก ตัวแทนประกันรถยนต์ได้บ้าง?

  1. ติดต่อประสานงานระหว่างบริษัทประกันรถยนต์และลูกค้าเมื่อเกิดปัญหา
  2. ตอบปัญหา หรือข้อซักถามเมื่อลูกค้ามีข้อสงสัย แบบนั้นเคลม แบบนี้เคลมได้หรือไม่ สามารถสอบถามที่ตัวแทนได้เลย
  3. สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ลูกค้าที่รู้สึกว่าประกันรถยนต์ที่ตัวแทนเสนอยังไม่ต้องโจทย์กับความต้องการ ก็สามารถปรึกษา หรือขอความช่วยเหลือจากตัวแทนประกันได้เช่นกัน

หากพูดกันตามตรง การทำประกันรถยนต์กับตัวแทนประกันรถยนต์ก็มีส่วนดี แต่ก็มีข้อเสียตรงที่จะไม่มีประกันจากบริษัทอื่นให้เปรียบเทียบ แต่หากเลือกทำกับโบรกเกอร์มักจะมีกรมธรรม์จากหลาย ๆ บริษัท ซึ่งสามารถนำมาเปรียบเทียบกันได้ว่าอันไหนคุ้มค่ามากกว่า รวมถึงตัวแทนประกันรถยนต์จะให้ข้อเสนอได้เท่าที่บริษัทต้นสังกัดกำหนด แต่สำหรับนายหน้า หรือบริษัทโบรกเกอร์จะมีทั้งโปรโมชั่น และข้อเสนอพิเศษที่มากกว่า

สนใจทำประกันรถยนต์ กับโบรกเกอร์ที่มาพร้อมข้อเสนอสุดพิเศษ ต้องที่ แรบบิท แคร์ เท่านั้น เพราะเรามีทั้งโปรโมชั่นและสิทธิพิเศษมากมาย อันดับแรกเราการันตี ราคาเบี้ยประกันสุดคุ้มเจอราคาถูกกว่า เราคืนส่วนต่างให้ภายใต้เงื่อนไขของบริษัทเดียวกัน และยังสามารถผ่อนเบี้ยประกัน 0% นานสูงสุด 10 เดือน จะจ่ายเป็นบัตรเครดิต หรือเงินสดก็ได้ เช็คราคาได้เอง ถูกกว่าซื้อตรงแน่นอน!

ความคุ้มครองและผลประโยชน์

ตารางความคุ้มครอง    
 
ผลประโยชน์ 
ประกันรถยนต์ ชั้น 1ประกันรถยนต์ ชั้น 2+ประกันรถยนต์ ชั้น 2ประกันรถยนต์ ชั้น 3+ประกันรถยนต์ ชั้น 3
คู่กรณี
บุคคล ✔️✔️✔️✔️✔️
ทรัพย์สินของคู่กรณี✔️✔️✔️✔️✔️
รถของผู้เอาประกันภัย
การชนแบบมีคู่กรณี✔️✔️✔️
การชนแบบไม่มีคู่กรณี✔️
ไฟไหม้✔️✔️✔️
รถหาย✔️✔️✔️
ภัยธรรมชาติ✔️✔️✔️
ช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน 24 ชั่วโมง✔️✔️
ความคุ้มครองชีวิตจากอุบัติเหตุส่วนบุคคล
อุบัติเหตุส่วนบุคคล✔️✔️✔️✔️✔️
การรักษาพยาบาล✔️✔️✔️✔️✔️
การประกันตัวผู้ขับขี่✔️✔️✔️✔️✔️

หมายเหตุ

  • ความคุ้มครองจากภัยธรรมชาติ สำหรับประกันรถยนต์ชั้น 2+ และ 3+ ขึ้นอยู่กับแพคเกจประกันรถยนต์ของบริษัทนั้นๆ
  • ให้บริการช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน 24 ชั่วโมง จำกัดเฉพาะรถยนต์ส่วนบุคคล อายุรถไม่เกิน 15 ปี เท่านั้น

ผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ของเรา