สุดยอดวิธีการลงทุนคือแบบไหน หาคำตอบได้ที่นี่

posted: 1 year ago
สุดยอดวิธีการลงทุนคือแบบไหน หาคำตอบได้ที่นี่

comments

วิธีการลงทุนหรือหลักการในการลงทุน ส่วนตัวแล้วมองว่ามีมากมายหลากหลายวิธีมากๆ แต่ถ้าจะให้แบ่งวิธีการลงทุนออกมาแบบจัดเป็นประเภทใหญ่ๆ แล้วน่าจะแบ่งได้ 3 วิธี

1. Asset Allocation

วิธีนี้เป็นวิธีที่ทุกคนน่าจะนิยมที่สุดแล้วล่ะ เพราะทุกคนน่าจะรู้ว่าห้ามใส่ไข่ทุกใบไว้ในตระกร้าใบเดียวเด็ดขาด เพราะถ้าเกิดเราเกิดหกล้มขึ้นมาไข่ก็จะแตกทั้งหมดในคราวเดียว ไข่ก็เหมือนเงินของเราที่มีโอกาสสูญเสียไปทั้งหมดได้คราวเดียว

asset allocation concept graph on blackboard

2. Market Selection

อันนี้ก็คือการที่เราต้องเลือกให้ถูกว่าเราจะลงทุนในตัวไหนอย่างไร ถ้าเป็นหุ้นต้องเป็นหุ้นในอุตสาหกรรมไหนบ้าง แล้วพอเราเลือกอุตสาหกรรมได้แล้วเราจะเลือกหุ้นตัวไหนหรือถ้าเป็นกองทุนรวม กองทุนรวมประเภทเดียวกันอย่างกองทุน LTF เนี่ยก็มีเป็นสิบๆ กองทุน แล้วเราจะเลือกลงทุนกองทุนไหนก็ต้องมานั่งวิเคราะห์กันอย่างเต็มที่ เพราะการลงทุนถ้าเราสามารถเลือกการลงทุนที่เป็นขาขึ้นได้โอกาสกำไรก็มากมาย



3. Market Timing

ถ้าให้เปรียบเทียบวิธีการลงทุนแนวนี้ก็คงเป็นวิธีการลงทุนเชิง “เทคนิค” เนี่ยแหละ ที่จะคอยจับจังหวะตลาดแล้วทำกำไรเพราะเป็นที่รู้กันว่าตลาดการลงทุนแทบจะทุกตลาดเลย “ราคา” ของการลงทุนนั้นๆ ไม่ได้ขึ้นหรือลงเป็นเส้นตรง แต่จะมีขึ้นลงสลับฟันปลากันไปเรื่อยๆ ทั้งนั้นนักลงทุนสายนี้จะเป็นแนวที่ว่า “ซื้อถูก ขายแพง” ให้ได้ไม่ว่าตลาดจะเป็นสินค้าอะไร ตลาดไหน อุตสาหกรรมไม่สนใจ มักจะเน้นจับจังหวะตลาดเวลาที่ปรับตัวเองมามากแล้วเข้าซื้อหรืออย่างกรณีที่เกิด Panic Sell

แต่รู้หรือไม่ว่าจากงานวิจัยอะไรที่สำคัญที่สุด ถ้าเราอยากลงทุนให้ประสบความสำเร็จ? งานวิจัยและการทำทดลองตลาดย้อนหลัง (Back-Test) ผลออกมาว่า “Asset Allocation” หรือการจัดพอร์ตการลงทุนออกมามีผลมากกว่า 90% ที่จะทำให้เราได้กำไรและประสบความสำเร็จจากการลงทุน

how-to-invest800x600-2
ขอบคุณข้อมูลในภาพจาก Boomberg

จะเห็นได้ว่าไม่มีการลงทุนไหนที่ดีที่สุดตลอดเวลา และไม่มีการลงทุนไหนที่ให้ผลตอบแทนที่สูงที่สุดและเสี่ยงต่ำตลอดเวลา แต่การลงทุนมีจังหวะของการลงทุนในแต่ละที่เสมอ แม้แต่ตลาดหุ้นเหมือนกันก็จะมีผลตอบแทนที่แตกต่างกันในแต่ละปีเลย บางปีผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นอเมริกาออกมาดีเว่อร์มาก แต่บางปีก็มีติดลบให้เห็นแต่กลับกลายเป็นว่าปีนี้ตลาดเกิดใหม่ (Emerging Market) กลับมาผลตอบแทนเป็นบวก



แม้ว่าเราเลือกสินทรัพย์การลงทุนดีแต่ไหน จับจังหวะการลงทุนได้เป๊ะแค่ไหนก็ตาม โอกาสผิดพลาดเกิดขึ้นได้เสมอ ดังนั้นถ้าเรามีการกระจายการลงทุนที่เหมาะสมก็จะลดช่วยความเสี่ยงในการลงทุนได้ดีอย่างมาก เมือเราเริ่มต้นลงทุนสิ่งที่สำคัญที่สุดไม่ใช่การหาผลตอบแทนที่ดีที่สุด แต่ควรลงทุนแบบกำจัดความเสี่ยงให้เป็น ถึงมีโอกาสอยู่รอดในสนามการลงทุนต่างหาก


avatar
by JK, CFP®

เรื่องที่คุณอาจสนใจ

loading icon