How to : ลงทุนในกองทุนทองอย่างไรดี

posted: 1 year ago
How to : ลงทุนในกองทุนทองอย่างไรดี

comments

เมื่อได้เริ่มต้นลองลงทุนทั้งกองทุนรวม และหุ้นต่างๆ แล้ว คงมีหลายคนเริ่มต้นให้ความสนใจกับสิ่งที่เรียกว่า กองทุนทอง เป็นแน่ เพราะขึ้นชื่อว่า ทอง แล้ว ย่อมให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า ราคาสูง แล้วแบบนี้เราจะเริ่มต้นกันอย่างไรดีนะ ถ้าอยากจะลงสนามกองทุนทองเองเสียบ้าง ?


รู้จักกันก่อน กับ กองทุนทองคำ

กองทุนทองคำ คือ กองทุนที่ไปลงทุนกับ ทองคำ หลักๆ ในกองทุนนี้จะเอาเงินของพวกเราไปซื้อทองคำแท่งมาเก็บไว้ในตู้เชฟเพื่อเก็งกำไรต่างๆ ถ้าหากเป็นกองทุนรวมทองคำ ก็จะอาศัยความเชี่ยวชาญของ บลจ. ต่างๆ ในการช่วยเพิ่มมูลค่านั่นเอง ซึ่งเจ้ากองทุนทองคำที่เราจะเจอได้นั้นมีอยู่ 2 แบบ  คือ

  • กองทุนที่ลงทุนผ่านกองทุน SPDR เป็นกองทุน ETF ที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยจดทะเบียนอยู่ในตลาดสำคัญ 4 แห่งก็คือ สหรัฐ, ญี่ปุ่น, ฮ่องกง และสิงคโปร์ โดยกองทุน SPDR นี้ จะซื้อทองคำมาเก็บไว้ในที่ปลอดภัยแต่ก็มีข้อจำกัดเรื่องราคาจากเวลาปิดของตลาด ซึ่งอาจจะไม่ตรงกันได้ เช่น กองทุนทองคำไทยส่วนใหญ่จะลงทุนกับกองทุน SPDR ที่สิงคโปร์ แต่เวลาปิดการซื้อขายของกองทุน อาจจะไม่ตรงกับที่สหรัฐ หรือญี่ปุ่นนั่นเอง ทำให้ราคาอาจจะผิดเพี้ยนไปได้เหมือนกัน โดยการลงทุนผ่านกองทุนทองคำต่างๆ นั้น เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการทำกำไรในระยะสั้น

gold bars

  • กองทุนซื้อทองคำแท่งมาเก็บไว้ในเซฟเอง โดยไม่พึ่งราคาจากหน่วยกองทุน ETF หรือกองทุนอื่น ๆ โดยข้อดีคือ กองทุนแบบนี้ไม่ต้องไปอ้างอิงราคาปิดจากกองทุนอื่นอีกทีซึ่งจะช่วยลดปัญหาของราคาที่เพี้ยนไปของกองทุนในข้อแรก และรวดเร็วกว่าในการขายหน่วยลงทุน เพราะกองทุนก็แค่นำทองออกมาขายก็สามารถนำเงินมาจ่ายคืนให้กับนักลงทุนได้ทันทีแต่ถ้าไม่อยากกลุ้มใจเรื่องหาที่เก็บทองคำแท่ง อยากเน้นกำไรระยะยาว ก็เลือกกองทุนทองคำจะตอบโจทย์มากกว่า

ประเด็นที่น่าสนใจ คือทองคำไม่ได้มีดอกเบี้ยให้เรา เพราะทองคำเป็นตัวที่เก็บรักษามูลค่าของเงินมากกว่าที่จะเป็นตัวที่ทำผลตอบแทน และให้เงินปันผลตอบแทนนั้นเอง



จะลงทุนกับกองทุนทองทั้งนี้ มีความเสี่ยงอะไรบ้าง ?

ถ้าถามว่าปัจจัยใดที่มีผลกระทบต่อเงินลงทุนของกองทุนประเภทนี้ คำตอบคือความผันผวนของราคาทองคำ รวมถึงอัตราแลกเปลี่ยน โดยสามารถแบ่งออกเป็น 2 ความเสี่ยงด้วยกัน

ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงราคาทองคำ (Price Risk)

หมายถึง โอกาสที่ราคาทองในตลาดโลกจะเพิ่มสูงขึ้น หรือลดต่ำลงในช่วงระยะเวลาสั้นๆ รวมไปถึงระยะยาวในบางครั้ง เช่น ในช่วงที่ธนาคารกลางของประเทศต่างๆ ขายเงินทุนสำรองที่เก็บในทองคำออกมาในตลาด จนทำให้ราคาทองในตลาดโลกลดต่ำลง

ทั้งนี้ หากเกิดเหตุการณ์ดังกล่าวขึ้น จะส่งผลกระทบต่อกองทุน เนื่องจากมูลค่าสินทรัพย์ของกองทุน จะมีการเปลี่ยนแปลงตามราคาทองในตลาดโลก ดังนั้น หากราคาทองในตลาดโลกลดลง ก็จะส่งผลทำให้มูลค่าสินทรัพย์ของกองทุนลดลงได้

อย่างไรก็ตาม การเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำนั้น มีผลกระทบมาจากการลงทุนการลงทุนในตราสารทุนหรือตราสารหนี้ ซึ่งเป็นผลมาจากการศึกษาข้อมูลทางสถิติย้อนหลังที่ทำการศึกษาทั้งในและต่างประเทศนั่นเอง

gold egg on hands - protection financial for future

ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (Currency Risk)

ความเสี่ยงในข้อนี้ มีผลมาจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนของเงินบาท เมื่อเทียบกับเงินสกุลต่างประเทศอื่นๆ กล่าวคือ หากค่าเงินบาทมีค่าแข็งขึ้นจากวันที่กองทุนเข้าลงทุน เมื่อเทียบกับสกุลเงินดอลลาร์ที่เข้าลงทุนนั้น จะทำให้กองทุนได้รับดอกเบี้ยตามงวด หรือเงินต้นเมื่อครบกำหนดของตราสารเป็นเงินบาทในจำนวนที่น้อยลงนั่นเอง

ซึ่งจะทำให้ผลตอบแทนของการลงทุนต่ำกว่าที่คาดไว้ ในทางกลับกัน หากค่าเงินบาทมีค่าอ่อนลง จะทำให้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนเมื่อคำนวณเป็นสกุลเงินบาทมากขึ้นอีกด้วย

gold coins and graph them

นอกจากนี้ ในระยะหลังๆ กองทุนทองคำทำผลตอบแทนได้ไม่ค่อยดีนัก เนื่องจากว่า เพิ่งผ่านวิกฤตเศรษฐกิจโลกกันมา ราคาทองคำที่เคยพุ่งอย่างมาก เมื่อประมาณ 1-2 ปีก่อน จากการซื้อเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงินที่อ่อนตัวของสหรัฐ

และเมื่อหลังจากที่เศรษฐกิจดีแล้วนั้น ราคาทองคำได้ปรับตัวลงมาอย่างรุนแรง ทำให้หลายๆ ท่านในตอนนี้ยังคงอยู่บนดอยทองกันอยู่ไม่น้อย ดังนั้น เมื่อจะลงทุนในช่วงนี้ ควรระมัดระวังเป็นพิเศษ เพราะถึงแม้กองทุนทองจะให้กำไร และผลตอบแทนสูง ก็ตาม แต่ก็ขาดทุนได้ง่าย และมีความเสี่ยงมากเช่นกัน



ถ้าอยากซื้อต้องทำยังไง ?

สำหรับใครที่เริ่มสนใจ ทุนพร้อม ใจพร้อม ความรู้พร้อม แต่ยังไม่เคยได้ลองซื้อ คุณสามารถติดต่อได้ที่สถาบันการเงินต่างๆ เช่น ธ.ธนชาต , ธ.นครหลวงไทย , ธ.กสิกรไทย , ธ.กรุงศรี, ธ.กรุงเทพ , ธ.ไทยพาณิชย์ , ธ.ออมสิน และตัวแทนต่างๆ ที่ บลจ.แต่งตั้ง เลือกธนาคารใด ธนาคารหนึ่ง เพื่อเปิดบัญชีกองทุน ที่ใช้สำหรับการซื้อหน่วยลงทุน  โดยการเปิดนั้น ต้องเตรียมเอกสารประกอบ อย่าง บัตรประชาชน และ สมุดบัญชีเงินฝากประเภทออมทรัพย์ มาเปิด

coins on the table. close-up

แต่ในทางกลับกัน หากเคยเปิดบัญชีกองทุนกับ บลจ. แล้ว ก็สามารถซื้อกองทุนต่อได้เลย โดยไม่ต้องเปิดบัญชีกองทุนใหม่  ส่วนการซื้อขายนั้น สามารถซื้อขายได้ทุกวันที่ทำการ และต้องซื้อขายก่อน 14.00 น. บางแห่งสามารถซื้อขายผ่านทางออนไลน์ บางแห่งสามารถซื้อขายได้โดยการโทรผ่านคอลเซ็นเตอร์ หรือซื้อขายผ่านตู้ ATM ได้ แต่ต้องขึ้นกับ บลจ. นั้นๆ ด้วย

นอกจากนี้อย่าลืมติดตามข่าวสารเกี่ยวกับตลาดทองต่างๆ เพื่อประกิบการตัดสินใจ จำไว้ว่า  ไม่มีใครขายได้ราคาสูงสุด และซื้อได้ราคาต่ำสุด มีโอกาสขาดทุน แต่ก็มีโอกาสทำกำไรสูง เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินลงทุนในระยะยาว


กองทุนทองนั้น เรียกได้ว่าไม่ยาก แต่ก็ไม่ใช่ง่าย คุณต้องรู้จักเงินทุนที่ต้องการใช้ลงทุนให้ดี เมื่อทราบถึงความเสี่ยงแล้ว ก็ต้องพิจารณาเงินของเราด้วยว่าเหมาะกับการลงทุนนั้นๆ หรือไม่ โดยไม่ลืมนึกถึงเงินเก็บออมไว้ใช้ยามฉุหเฉิน ไม่ใช่นำเงินไปลงทุนเสียหมด จนไม่มีเงินไว้ใช้ยามฉุกเฉิน!


avatar
by คะน้าใบเขียว
มนุษย์ผู้มีชีวิตชีวายามค่ำคืน ตอนนี้ดูเหมือนจะกำลังพยายามทำความเข้าใจกับมักเกิ้ลในยุคปัจจุบันอยู่ แต่ทุกวันนี้ นางก็ยังไม่ชินเสียทีจริงๆ นั่นแหละ

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ

เรื่องที่คุณอาจสนใจ

loading icon