การลงทุนกองทุนรวมคืออะไร

posted: 1 year ago
การลงทุนกองทุนรวมคืออะไร

comments

ใครที่กำลังรู้สึกแบบนี้อยู่บ้าง อยากลงทุนแต่มีเงินไม่มาก ไม่มั่นใจที่จะลงทุนด้วยตัวเองเพราะไม่มีประสบการณ์ในการลงทุน มีเวลามากมายแต่ไม่ค่อยมีความรู้เรื่องหุ้นและ ตราสารหนี้ หรือ อยากลงทุนมากๆ แต่กลับไม่มีเวลา วันนี้เรามี “กองทุนรวม (Mutual Fund)” มาเป็นอีกทางเลือกให้กับคุณในการลงทุนที่จะช่วยให้คุณสามารถต่อยอดความมั่งคั่ง


การลงทุนกองทุนรวมคืออะไร

กองทุนรวม (Mutual Fund) คือ การนำเอาเงินของผู้ลงทุนรายย่อย มากองรวมกันให้เป็นเงินก้อนใหญ่ แล้วนำไปจดทะเบียนให้มีฐานะเป็นนิติบุคคล แล้วจากนั้นก็นำเงินที่ได้จากการระดมทุนไปลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินประเภทต่างๆ ตามนโยบาลการลงทุนที่ระบุไว้

โดยที่ผู้ลงทุนแต่ละรายจะได้รับ หน่วยลงทุน (Unit Trust)” เพื่อเป็นหลักฐานยืนยันฐานะความเป็นเจ้าของในเงินที่ลงทุนไป โดยมี บลจ. เป็นผู้จัดตั้งและทำหน้าที่บริหารกองทุนรวมให้ได้ผลตอบแทน แล้วนำมาเฉลี่ยคืนกับผู้ลงทุนแต่ละรายตามสัดส่วนที่ลงทุนไว้ ซึ่งกองทุนรวมนั้นเป็นเครื่องมือในการลงทุนที่มีความหลากหลาย และสามารถแบ่งออกได้เป็นประเภท ดังนี้



ประเภทของของการลงทุนรวม

1. แบ่งตามประเภทของการขายคืนหน่วยลงทุน

กองทุนรวมสามารถแบ่งตามลักษณะในการจัดจำหน่ายและไถ่ถอนคืนหน่วยลงทุนได้เป็น 2 ประเภท คือ

  • กองทุนเปิด (Opened – End Fund) : กองทุนรวมแบบที่อาจมีการกำหนดอายุโครงการหรือไม่ก็ได้ แต่มีข้อสำคัญอยู่ที่ บลจ. สามารถที่จะขายหน่วยลงทุนเพิ่มเติมและต่อเนื่องได้ หลังจากที่มีการเสนอขายหน่วยลงทุนในครั้งแรกไปแล้ว รวมถึง สามารถรับซื้อคืนหน่วยลงทุนจากผู้ลงทุนเมื่อใดก็ได้ตลอดเวลา และเนื่องจากขนาดของกองทุนที่ยังสามารถขยายหรือลดลงได้ จึงทำให้กองทุนประเภทนี้เป็นที่นิยมในปัจจุบัน
  • กองทุนปิด(Closed – End Fund) : กองทุนรวมแบบที่ บลจ. ไม่รับซื้อคืนหน่วยลงทุน โดยจะมีการกำหนดอายุโครงการอย่างชัดเจนแน่นอนและเปิดให้มีการจองซื้อหน่วยลงทุนเพียงครั้งเดียวเมื่อเริ่มต้นโครงการ หลังจากนั้นจะไม่มีการออกขายหน่วยลงทุนเพิ่มเติมแต่อย่างใด และก่อนที่ผู้ลงทุนจะตัดสินใจลงทุนในกองทุนปิดนี้ ต้องคำนึงถึงระยะเวลาการลงทุนในกองทุนนั้นมีความสอดคล้องเหมาะสมกับระยะเวลาที่ผู้ลงทุนต้องการจะใช้เงินในอนาคตหรือไม่ เพราะการลงทุนในกองทุนปิดนี้ถือเป็นการลงทุนในระยะยาวและมีสภาพการซื้อขายน้อย

อย่างไรก็ตามกองทุนรวมทั้งสองนี้มีความเกี่ยวข้องโดยตรงกับความต้องการสภาพคล่องของผู้ลงทุนแต่ละคน ไม่ว่าจะเป็นแบบระยะยาวหรือต้องการความคล่องตัว และสามารถถอนตัวจากการลงทุนได้ทันที



2. แบ่งตามนโยบายการลงทุน 10 แบบมาตรฐานของสำนักงาน ก.ล.ต. สามารถแบ่งได้ 10 ประเภท ได้แก่

  • กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) : เหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้นของผู้ลงทุนที่ไม่ต้องการความเสี่ยง
  • กองทุนรวมตราสารหนี้ (General Fixed Income Fund) : เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้น้อย
  • กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว (Long-Term Fixed-Income Fund) : เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงต่ำและสามารถลงทุนระยะยาวได้
  • กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น (Short-Term Fixed-Income Fund) : เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในระยะสั้นและต้องการความเสี่ยงต่ำ
  • กองทุนรวมผสม (Balanced Fund) : เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลาง

  • กองทุนรวมผสมยืดหยุ่น (Flexible Portfolio Fund) : เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลาง
  • กองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) : เป็นกองทุนที่มีต้นทุนเฉลี่ยต่ำมีความกระจายความเสี่ยงมากกว่ากองทุนประเภทอื่นแต่มีค่าธรรมเนียมในการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่นๆที่ซ้ำซ้อน
  • กองทุนรวมตราสารทุน (Equity Fund) : เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับกับความเสี่ยงได้สูง
  • กองทุนรวมใบสำคัญแสดงสิทธิ (Warrant Fund) : กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น หุ้นกู้ หน่วยลงทุนหรือหุ้นเพิ่มทุนโดยเฉลี่ยแล้วไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม กองทุนประเภทนี้จะมีความเสี่ยงสูงมาก
  • กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ (Sector Fund) : กองทุนรวมที่มรนโยบายการลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่มีธุรกิจหลักประเภทเดียวกันเฉลี่ยแล้วไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม กองทุนประเภทนี้จะมีความเสี่ยงสูงมาก

นอกจากนี้ยังมีพวกกองทุนพิเศษอื่นๆอีกมากมายหลายแบบ



ผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวม

ในส่วนของผลตอบแทนที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับ คือ

  • ส่วนแบ่งกำไรในรูปของเงินปันผล (Dividend) : เฉพาะในกรณีที่กองทุนรวมนั้นมีนโยบายจ่ายเงินปันผล ซึ่งแต่ละกองทุนจะมีนโยบายการจ่ายผลตอบแทนในรายละเอียดที่แตกต่างกันออกไป
  • กำไรส่วนเกินมูลค่าหน่วยลงทุน (Capital Gain) : จะได้รับเมื่อผู้ลงทุนขายคืนหน่วยลงทุนให้กับบริษัทจัดการลงทุนในราคาที่สูงกว่าราคาที่ซื้อมาในตอนแรก

ถ้าหากใครที่ต้องการจะลงทุนในกองทุนรวมนั้นก่อนอื่นต้องศึกษาสไตล์ของตัวเองก่อนว่า คุณนั้นเหมาะกับการลงทุนแบบไหน และการลงทุนนั้นก็ย่อมมีทั้งข้อดีและข้อเสีย ดังนั้นก่อนที่จะลงทุนต้องศึกษารายละเอียดให้ดีๆกันก่อนด้วยนะคะ


avatar
by doubleP

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ

เรื่องที่คุณอาจสนใจ

loading icon